Posted 24 апреля 2023, 06:37
Published 24 апреля 2023, 06:37
Modified 24 апреля 2023, 06:37
Updated 24 апреля 2023, 06:37
Блокировка банковского счета может быть произведена финансовой организацией по различным причинам, среди которых - неправомерные операции, нарушение налогового и иных форм законодательства, а также подозрительные действия, напоминающие отмывание денег. Банки держат деятельность своих клиентов под постоянным контролем, поэтому в случае обнаружения подозрительных операций они могут временно «заморозить» активы до момента выяснения обстоятельств, пишет newsnn.ru.
В ряде случаев при обнаружении блокировки счета может потребоваться юридическая помощь, а это уже может обойтись в немалую сумму. Для того, чтобы предотвратить блокировку заранее, многие банковские организации советуют клиентам использовать собственные сервисы и инструменты. К примеру, банк «Открытие» предлагает сервис «Бизнес-мониторинг», а Сбербанк — «Сбербанк Бизнес Онлайн».
Один из эффективных клиентских сервисов, получивший название "Белый бизнес", разработали и в Модульбанке. Он позволяет проанализировать максимум информации и способен распознавать различные типы транзакций.
Используя в работе подобные инструменты, предприниматели получают возможность оценить свою бизнес-деятельность с точки зрения банка, выявив возможные проблемы, которые в дальнейшем могли бы стать причиной блокировки счета или дополнительной проверки. Кроме того, при помощи таких сервисов можно провести проверку деятельности контрагентов или партнеров по бизнесу.
Алгоритмы сервисов все время совершенствуются разработчиками в рамках актуальных правил, устанавливаемых банковскими организациями. Например, в минувшем году обновление сервиса "Белый бизнес" было произведено с учетом новых требований, предъявляемых ЦБ РФ.
Согласно экспертным рекомендациям, лучшим решением для предпринимателей станет использование нескольких различных источников информации. Для получения максимально четкой картины своего делового положения и в целях минимизации рисков блокировки активов рекомендуется обращаться за консультацией к профессионалам в области финансов.